אסטרטגיית ההשקעה הנוחה ביותר מיצועים

תוכנית השקעה קבועה מחכה לכם עכשיו באפליקציה של בלינק מיצוע (Averaging) הוא שם כולל למגוון אסטרטגיות השקעה שבהן מפזרים את רכישת ההשקעה על פני זמן או נקודות מחיר שונות, במטרה לצמצם את השפעת התנודתיות (Volatility) של השוק על מחיר הקנייה. במילים אחרות, במקום להשקיע את כל הכסף בבת אחת, משקיעים בסכומים או במנות קטנות במספר הזדמנויות שונות. גישה זו נועדה לצמצם את הסיכון של תזמון גרוע ולתקן (למטה או ו/למעלה) את מחיר הרכישה הממוצע לאורך זמן, כך שלא נהיה תלויים בנקודת זמן יחידה שעלולה להיות שיא או שפל של השוק. בפרק זה אסקור בהרחבה את שיטות המיצוע המרכזיות הרלוונטיות להשקעות במניות, בדגש על השוק האמריקאי. נדון בארבע גישות עיקריות: מיצוע עלות דולרי (Dollar Cost Averaging – DCA) ,מיצוע מטה (Averaging Down) מיצוע מבוסס ערך וכן שיטות מיצוע היברידיות המשלבות בין גישות. לכל שיטה נסביר את העיקרון, נציג דוגמאות מספריות והיסטוריות – הן במדדים מובילים והן במניות בולטות ונפרט את היתרונות, החסרונות וההתאמה של כל שיטה לפרופיל המשקיע (מתחיל/מתקדם), לרמת הסיכון, לאופק ההשקעה ולמטרותיו הפיננסיות. התוכן לצורך לימודי בלבד, אין באמור המלצה, המטרה להרחיב לכם את האופקים. בואו ללמוד יותר באתר הביצה הפיננסית