הבורסה | עם תומר שליו | קרן השתלמות וקופות גמל בניהול אישי - IRA | פרק 9

לפתיחת חשבון: https://landing.meitav.co.il/he-IL/landing/trade/tradIRA?utm_source=Tochen1 למדריך: https://y-minzberg.co.il/guides-content/meitav-landing/ ברוכים הבאים לפרק נוסף של “הבורסה” מבית תוכן אחד - פודקאסט שמנגיש חרדית את שוק ההון בהגשת יוסף מינצברג מומחה ויועץ לשוק ההון – והפעם צוללים למוצר הלהיט והחם במגזר : IRA (Individual Retirement Account), כלומר ניהול אישי של קרן השתלמות או קופת גמל פנסיונית, בתוך מעטפת פנסיונית שמעניקה יתרונות מס. והפעם מתארח תומר שליו מחברת מיטב, שמכיר את המוצרים הפנסיוניים “מבפנים” ומנסה לפרק מושגים מסובכים לשפה ברורה: למה חשבון מסחר עצמאי עלול לפעמים להפוך למסוכן, ואיך IRA מאפשר לבצע קנייה ומכירה והחלפת ניירות ערך בלי אירוע מס שוטף, כל עוד זה בתוך המעטפת של קרן ההשתלמות וקופת הגמל. הפרק מתעכב גם על קרן השתלמות: מי יכול להצטרף, איך עובד הפטור ממס עד תקרה, ומה המשמעות של דחיית מס לאורך שנים. בחלק חשוב במיוחד הם מסייגים: לא משחקים עם קרן פנסיה פעילה. ניוד מפנסיה לגמל/IRA עלול לפגוע בזכויות – ולכן חובה להבין, להתייעץ, ולהבדיל בין “תחכום השקעות” לבין סיכונים ביטוחיים אמיתיים. בסיום מתקבלת גם הצצה למסלולים במיטב, להשפעת מטבע על תשואות, ולמסר המרכזי: מי שנכנס לניהול אישי – שייכנס כמו מקצוען, לא מהתלהבות רגעית. הנושאים שנדבר בפרק: מהו IRA (Individual Retirement Account) ולמי הוא מיועד ההבדל בין חשבון מסחר עצמאי לבין קופת גמל/קרן השתלמות מבחינת מיסוי דחיית מס במעטפת פנסיונית ואיך זה מגדיל ריבית־דריבית לאורך שנים קרן השתלמות: מי יכול לפתוח, תקרות הפקדה, נזילות אחרי 6 שנים, והטבות מס שקיפות ושליטה: בניית תיק אישי במקום “מוצר מדף” ושילובי מסלולים כלליים רפורמת שמות המסלולים (יולי 2024): בלבול בשמות מול מה באמת מוחזק בפנים, ואיפה בודקים תשואות כללי עבודה ב-IRA: מגבלת 10% לנייר בודד, שימוש בקרנות מחקות/סל כפיזור, ואזהרות לגבי מינוף ותזמון שוק גבולות ברורים: למה לא מניידים קרן פנסיה פעילה ל-IRA (כיסויים ביטוחיים/תקופות אכשרה/איבוד זכויות), ומתי חייבים להתייעץ עם איש מקצוע **** להרשמה לרשימת התפוצה שלנו במייל, שלחו מייל: t023131400@gmail.com הרשמו עכשיו ונתראה בפרק הבא! לאתר https://tochen1.co.il/ לגוגל דרייב: https://drive.google.com/drive/folders/1WdfVYPl40QMezjBIUi3TF_T3XnL7r0Nt?usp=drive_link להאזנה בקו הטלפון שלנו, חייגו: 02-31-31-400 להרשמה לרשימת התפוצה שלנו בוואטצאפ, לחצו: https://chat.whatsapp.com/IJL0la0CBSY6p6TvqqlxPd